투자 목표를 이해합니다
광대 한 뮤추얼 펀드 옵션으로 뛰어 들기 전에 명확한 투자 목표와이를 달성하기위한 타임 라인을 설정하는 것이 필수적입니다. 예를 들어, 30 년 안에 은퇴하려는 경우 시장 변동에서 회복 할 시간이 더 많기 때문에 더 큰 수익의 잠재력에 대한 위험이 더 높아지는 경향이있을 수 있습니다. 반면, 향후 5 년 안에 주택에서 계약금을 저축하는 경우 소득 생산 자산에 중점을 둔 보수적 인 접근 방식이 더 적절할 수 있습니다 미국 국채펀드.
펀드 선택을 목표와 정렬합니다
일단 목표를 정의한 후에는 올바른 뮤추얼 펀드 카테고리와 목표를 달성해야합니다. 소득, 성장 또는 두 가지의 조합을 추구하든, 귀하의 요구를 충족시키기 위해 고안된 뮤추얼 펀드 범주가 있습니다. 예를 들어, 주식 자금은 공격적인 성장에서 성장 및 소득까지 다양하며 각각의 위험 수준이 다양합니다.
타사 리소스 활용
검색을 간소화하려면 다음과 같은 타사 리소스를 활용하십시오 그리고 투자 스타일, 위험 수준 및 성과별로 자금을 분류합니다. 이 플랫폼은 위험 조정 등급을 제공하여 동일한 범주 내에서 자금을 비교할 수 있도록 도와줍니다.
개별 자금 평가
범주 선택을 좁힌 후 개별 자금을보다 면밀히 조사하십시오. 성능 지표를 넘어서보십시오. 펀드 관리자의 일관성, 투자 스타일 및 시간이 지남에 따라 수익의 안정성을 고려하십시오. 펀드 회사 또는 펀드 회사 또는 다음과 같은 금융 출판 웹 사이트에서 얻을 수있는 펀드의 안내서 , 펀드의 목표, 투자 전략 및 관련 위험을 이해하기위한 귀중한 자원입니다.
성능 및 벤치 마크
과거의 성과는 미래의 결과를 나타내지 않지만 다양한 시간 프레임에 대한 펀드의 역사적 성과를 검토하면 일관성과 다른 시장 조건에서 어떻게 운영되는지에 대한 통찰력을 제공 할 수 있습니다. 펀드의 연간 수익을 벤치 마크 지수와 비교하여 상대 성능을 측정하십시오.
수수료 및 비용
수수료와 비용은 수익에 큰 영향을 줄 수있는 중요한 요소입니다. 일부 자금은 구매시 프론트 엔드로드를 청구하고 다른 자금은 조기 인출에 대한 종료 수수료가 있으며 일부는 부하 옵션을 제공합니다. 관리 수수료도 다양하며 일반적으로 낮은 수수료는 순수익이 높아질 수 있습니다. 재무 고문과의 컨설팅은 특정 펀드에 대한 부하 지불이 정당화되는지 여부를 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 뮤추얼 펀드를 선택하기 전에 투자 목표와 시간을 정의하십시오.
- 적절한 뮤추얼 펀드 카테고리 및 유형과 목표를 맞추십시오.
- Morningstar 및 Standard & Poor ‘s와 같은 평판이 좋은 자원을 연구에 사용하십시오.
- 목표, 전략 및 위험에 대한 자세한 정보에 대해서는 펀드의 안내서를 검토하십시오.
- 자금을 평가할 때 성과 기록, 수수료 및 비용을 고려하십시오.
- 개인화 된 지침은 재무 고문과상의하십시오.
결론적으로, 포트폴리오에 적합한 뮤추얼 펀드를 선택하려면 자체 평가, 철저한 연구 및 전문적인 조언이 혼합되어야합니다. 이 프로세스에 대한 체계적인 접근 방식을 취함으로써 재무 열망 및 위험 허용 범위와 일치하는 다양한 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다.
