연방거래위원회(FTC)의 신원 도용에 대한 불만은 팬데믹이 전 세계로 퍼지면서 두 배로 늘어났습니다. 이와 유사하게 대출 계좌 사기로 인한 손실은 2019년에 4억 달러에서 34억 달러로 증가했습니다. 더 심각한 문제는 신용 조합과 금융 기관이 합성 신원 사기로 인해 끊임없이 돈을 잃고 있다는 것입니다. 주소 확인을 수행하는 방법을 배우는 것은 사기를 줄이기 위한 핵심 전략 중 하나인 고객 신원 확인의 필수적인 단계입니다 AI 캐릭터.

신원 도용, 신원 증명 및 대출 승인 기술은 손실을 줄이고 사기를 퇴치하기 위해 보다 강력한 보안 조치가 필요합니다. 주소를 인증하고 검증하는 방법을 배우는 것은 사기를 줄이는 한 가지 방법입니다.

주소를 확인해야 하는 이유는 무엇입니까?

새로운 은행 계좌 개설, 모기지 신청, 온라인 뱅킹 서비스 등록은 주소 증명 인증이 필요한 몇 가지 상황에 불과합니다. 다음 이유는 주소 확인 증빙을 제공하는 것의 중요성을 강조합니다.

중대한 위험을 감수하지 마십시오

산업을 이해함으로써 도움이 될 것이고, 거주지를 확인하는 방법과 그것이 왜 중요한지 결정할 수 있습니다. 고객이 자신이 말하는 사람인지 확인하기 위해 대출 기관, 전자 상거래 매장, 온라인 사업체, 온라인 도박과 같은 회사는 고객의 주소를 효과적으로 증명해야 합니다.

금융 부문 외의 다른 산업도 주소 증명 검증을 요구합니다. 온라인 주소 검증은 Airbnb와 같이 사용자가 숙박 시설을 예약할 수 있는 웹사이트에서도 사용됩니다. 발병 이후 Airbnb는 가짜 예약 건수가 증가했습니다. 그 결과 많은 고객이 주택 단위에서 속아 쫓겨났습니다. Airbnb가 거주 증명을 검증할 수 없기 때문에 사기꾼은 모든 주택을 임대 가능한 것으로 등록하고 가입을 시도하는 사용자를 사기할 수 있습니다.

가이드라인 및 보안

국가의 경제는 사기로 인해 엄청난 손실을 입으며, 사기를 줄이기 위한 정책을 따라야 합니다. KYC, KYB, AML 및 현재 모기지 제한과 같은 규칙을 준수하려면 인증 기술을 추가할 수 있습니다. 규정을 준수하면 보안 위험을 제거하고, 위험을 줄이고, 소송을 예방하고, 고객에게 최상의 사용자 경험을 계속 제공할 수 있습니다.

KYC/KYB 및 AML 준수에는 근본적으로 거주지 증명 검증이 필요합니다. 특정 지역이 다른 지역보다 주소 검증을 더 적극적으로 시행한다는 사실에도 불구하고. 인터넷 도박을 허용하는 미국 주에서는 상당한 주소 증명 서류를 요구합니다. 고객이나 온라인 도박 회사가 주소 증명 절차를 완료하지 못하면 엄청난 벌금이 부과될 수 있습니다.

어떤 기록이 주소 증빙으로 적격합니까?

미국에서는 주소 증명을 확인하기 위해 많은 서류가 허용됩니다. 가장 인기 있는 서류 목록은 다음과 같습니다.

운전면허증

운전 면허증, 공식 정부 신분증을 통해 자동차를 운전할 수 있는 능력이 부여됩니다. 개인의 이름, 주소, 생년월일도 운전 기록 외에도 면허증에 기재됩니다. 운전 면허증의 주소가 현재 주소가 아닐 수도 있지만 그럴 가능성은 있습니다.

사기꾼은 다양한 기술을 사용하여 운전면허증을 변경함으로써 검증 절차를 쉽게 오도할 수 있습니다. DIRO의 온라인 문서 검증과 같은 고급 문서 검증 도구는 주소 증거와 같이 검증을 위해 초기 웹 소스에서 직접 정보를 가져옵니다. 따라서 위조된 문서조차도 기관에서 검증할 수 있습니다.