금융 서비스를 제공하는 사람들도 다르지 않습니다. 정보를 제공하기 위해 많은 이메일, 메시지 및 웹 사이트가 있을 것입니다.
많은 뮤추얼 펀드 유통업체가 신규 및 기존 뮤추얼 펀드에 대한 뮤추얼 펀드 투자를 권유하기 위해 귀하에게 접근할 것입니다. 특히 지금은 경제가 불황에서 벗어나고 있고, 시장도 투자에 유리하게 변하고 있기 때문입니다.
우리에게 전송된 대부분의 정보는 이미 월드 와이드 웹에 존재합니다. AMCs(자산운용사) 홈페이지에서 펀드정보를 쉽게 확인할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 일부 투자자에게는 귀중한 서비스가 될 수 있습니다.
이러한 메일러와 메시지는 새로운 출시, 다양한 계획의 반환, NAV(순 자산 가치) 및 이와 관련된 기타 많은 장점과 단점에 대해 계속 업데이트합니다. 하지만 그것이 투자에 관해 우리가 알아야 할 전부일까요?
귀하의 투자 관리에 도움을 줄 수 있는 최고의 뮤추얼 펀드 판매업자를 선택하는 것이 합리적이라고 생각하지 않습니까? 이 모든 정보가 혼란만 가중시키고 있다면 어떻게 될까요?
많은 뮤추얼 펀드 계획과 포트폴리오 재조정의 이름이 변경됨에 따라 대부분의 투자자는 뮤추얼 펀드 보유 자산을 어떻게 해야 할지 혼란스러워합니다.
귀하의 투자 결정에 대해 조언하고 안내할 수 있는 뮤추얼 펀드 판매업자와 협력하는 것이 합리적일 수 있습니다.
수익률만으로는 올바른 뮤추얼 펀드 판매업체를 선택할 수 있는 근거가 충분하지 않습니다. 당신이 찾아야 할 다른 것들이 많이 있습니다.
1. 뮤추얼펀드 판매업자의 자격
인도 뮤추얼 펀드 협회(AMFI)에서는 뮤추얼 펀드 자문 서비스에 종사하는 개인이 국립 증권 관리 연구소(NISM)에서 발행한 인증을 받도록 규정하고 있습니다.
그러나 단순히 인증에만 의존하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 뮤추얼 펀드 판매업체와 그의 팀이 고객에게 조언을 제공하면서 채택하는 철학(태도 및 합리화)과 연구 프로세스를 좀 더 조사해야 하기 때문입니다. 또한, 판매업자가 부업으로 투자를 행하는 개인이 아닌지 확인해야 합니다. 필요한 지식을 갖고 있지 않은 뮤추얼 펀드 판매업자가 제공하는 조언에 따라 행동하는 것은 귀하의 돈과 투자에 재앙을 초래할 수 있다는 점을 기억하십시오.
2. 뮤추얼펀드 판매업자의 전문성
뮤추얼 펀드 판매업자와 그의 팀의 전문성을 확인하십시오. 교육 수준이 어느 정도인지, 어떤 지식과 경험을 갖고 있는지 확인해보세요.
또한 유통업체가 다양한 자산 클래스에 대해 충분한 지식을 갖고 있는지 살펴보세요. 예를 들면 주식, 부채, 채권, 금 등입니다.
그들은 이러한 자산군이 다양한 국내, 국제 사건, 유가 금리 등과 관련된 추세의 결정 또는 변화에 의해 어떻게 영향을 받는지 이해하고 해독할 수 있어야 합니다.
뮤추얼 펀드를 이해하고, 귀하와 귀하의 투자 포트폴리오에 대한 적합성을 식별하고, 자산 배분의 균형을 맞추고, 자산의 변화가 귀하에게 어떤 영향을 미칠지 아는 것은 높은 수준의 전문 지식이 필요합니다.
그러므로 유통업자가 얼마나 숙련된 사람인지, 어떤 경험을 갖고 있는지 확인해야 합니다. 뮤추얼 펀드는 필요할 때마다 귀하의 생활 요구 사항을 충족할 상품을 식별할 수 있어야 합니다.
3. 접근성
선택한 뮤추얼 펀드 판매업체는 쉽게 연락할 수 있어야 합니다. 이메일, 전화 또는 합리적인 기간 내에 직접 만나십시오. 귀하가 자금을 위탁한 유통업체에 필요할 때 언제든지 접근할 수 있는 것이 중요합니다. 유통업체나 팀은 합리적인 기간 내에 귀하의 의심을 명확히 할 수 있어야 합니다.
이 유통업체가 귀하를 위해 적시에 거래를 성사시킬 수 있습니까? 최고의 뮤추얼 펀드와 주식에 투자하는 데 있어서 타이밍은 매우 중요합니다. 유통업체는 짧은 시간 내에 귀하의 거래를 실행할 수 있어야 합니다. 가능한 한 빨리.
힘들게 번 돈이 관련되어 있을 때 이 모든 것이 중요합니다.
4. 완벽한 금융 솔루션 제공
우리 인도인들은 우리의 재정이나 재정 상태를 모든 사람과 잡다하게 논의하는 것을 좋아하지 않습니다. 우리는 너무 많은 사람들에게 우리의 재정과 투자 내용을 공개하지 말라고 배웠기 때문입니다. 우리는 그러한 일과 세부 사항을 비밀로 유지하도록 배웠습니다.
따라서 우리의 모든 재정적 요구에 대한 원스톱 솔루션을 제공하는 유통업체를 찾는 것이 바람직할 것입니다. 우리의 투자를 더 잘 이해하고 기밀을 유지하여 처리할 수 있는 조언자입니다. 편견없는 것. 모든 펀드 하우스에서 우리에게 뮤추얼 펀드 상품을 제공할 수 있는 사람입니다. 단지 한두 개의 펀드 하우스가 아닙니다.
5. 대리점이 질문을 합니까?
이는 뮤추얼 펀드 판매업자가 판매에만 관심이 있는지 아니면 실제로 귀하의 요구 사항과 요구 사항을 이해하는 데 관심이 있는지를 알려주는 하나의 속성입니다. 그런 다음 그에 따라 투자를 진행하십시오.
그/그녀가 귀하의 재정적 필요, 상황 및 목표를 더 잘 알기 위해 질문하고 있습니까? 아니면 제품을 구매하도록 설득하기 위해 제품에 대한 세부 정보만 제공되고 실제로 찾고 있는 솔루션은 제공되지 않습니까?
질문을 하지 않고 어떤 특정 계획이 귀하에게 가장 적합한지 어떻게 알 수 있습니까? 소형주에 투자하는 위험을 감수할 수 있습니까, 아니면 투자를 부채 뮤추얼 펀드로 제한해야 합니까? 귀하의 생명 및 건강 보험이 한 개 또는 두 개 있습니까? 이 두 가지는 뮤추얼 펀드 투자를 시작하기 전에 갖춰야 할 전형적인 것입니다. 사랑하는 사람을 보호하기 위해.
투자자들에게 도움이 될 뿐만 아니라, 이 모든 정보는 그들과 전국의 다른 투자자들로부터 수집되어 펀드 하우스에 제출되었습니다. 수집된 데이터를 통해 펀드 하우스와 정부는 투자자의 기분과 성향을 더 잘 이해할 수 있습니다. 또한 새로운 정책과 정책 변경 사항을 제시하는 데 도움이 됩니다. 새로운 전략을 고안하십시오. 새롭고 매력적인 계획을 개발하고 생각해 보십시오.
6. 인프라 및 부가 가치 서비스
그의 자격과 고객에 대한 태도를 평가하는 것 외에도 그가 올바른 인프라를 갖추고 있는지 판단해야 합니다. 계속해서 신중한 조언을 받을 수 있을까요? 투자를 시작하는 것은 단지 시작일 뿐임을 기억하십시오. 귀하는 투자를 정기적으로 모니터링하고 추적하기를 원합니다. 투자가 중복되거나 성과가 없는 경우 즉시 변경 사항을 알려야 합니다.
따라서 이상적으로는 가치 추가로서 투자의 온라인 추적을 위한 다양한 도구와 계산기가 제공되어야 합니다 아트픽.
게다가, 뮤추얼 펀드 유통업체는 귀하의 포트폴리오에 대한 정기적인 업데이트를 보내야 합니다. 시장 상황과 재무 목표의 변화에 따라 어떤 변화가 이루어질 수 있습니까? 뮤추얼 펀드 분야에서 어떤 새로운 발전이 이루어졌습니까? 어떤 새로운 계획이 나왔나요? 귀하에게 도움이 되거나 그 반대의 경우에도 어떤 새로운 정책이 고안되었습니까?
7. 어떤 종류의 판매 후 지원이 제공됩니까?
앞서 언급했듯이 투자를 시작하는 것은 단지 시작점일 뿐입니다. 신중하고 신뢰할 수 있는 판매 후 지원을 통해서만 우리는 투자 포트폴리오를 모니터링, 추적 및 추가할 수 있습니다. 모든 추적 도구는 모든 투자자가 쉽게 이해하지 못할 수도 있습니다.
뮤추얼 펀드 유통업체에 투자하고 다이렉트 뮤추얼 펀드에 투자하지 않는 이유는 우리가 시장에 익숙하지 않고 익숙하지 않기 때문입니다. 펀드 하우스가 정기적으로 투자자에게 보내는 모든 보고서에는 우리가 항상 이해하지 못하는 전문 용어가 너무 가득합니다. 이를 해석하려면 전문가의 도움이 필요합니다. 이러한 도움은 뮤추얼 펀드 판매업자가 제공해야 합니다.
필요할 때마다. 그들에게 편리한 때는 아닙니다.
8. 과거실적
글쎄요, 만약 당신이 이것을 제안받는다면 당신은 조언의 질을 가늠할 수 있을 것입니다. 참조 확인을 위해 해당 고객이 제공한 데이터를 일부 고객과 교차 확인해야 합니다. 가장 좋은 방법은 주변에 추천을 요청하는 것입니다.
누군가가 고문이나 그의 회사를 추천했는지 알아보려면 소셜 미디어를 사용하십시오. 추천이 있는지 온라인으로 확인하고, 친구나 친척에게 추천이 있는지 물어보세요. 어떤 종류의 지식과 경험이 관련되어 있습니까? 이렇게 하면 상대방의 강점과 약점에 대한 아이디어를 얻을 수 있습니다.
고문이 사업을 수행한 기간과 그의 운영 방식을 조사하십시오. 뮤추얼 펀드 판매업자가 어떤 분야에서 일하고 있는지, 그/그녀와 팀이 어떤 지식을 가지고 있는지 검색해 보세요. 여러 시장주기를 겪은 사람은 경험이 많으므로 선호됩니다.
이 연습은 그의 과거 성과 기록을 이해하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 신속하고 안정적인 애프터 서비스가 제공되는지 여부를 인식하는 데도 도움이 됩니다.
현재 인도에는 뮤추얼 펀드 유통업체에 대한 공식적인 등급이나 순위 시스템이 없습니다. 그러니 우리 스스로 해결해야 합니다.
9. 보상
뮤추얼 펀드 판매업자는 돈을 벌기 위해 이 사업을 하고 있습니다. 개인이든, 파트너십이든, 기업이든 보상을 받지 못하면 오래 살아남을 수 없습니다.
웹사이트를 유지하고, 재정 계획을 세울 수 있도록 돕고, 데이터를 수집하고, 무료로 유지하고, 이러한 모든 서비스를 유지하려면 노력과 돈이 필요합니다.
많은 재무 설계사와 자문가가 동일한 비용을 청구할 수 있습니다. 위험 성향, 미래 요구 사항 및 인생 목표를 고려하여 포괄적인 재정 계획을 작성합니다. 귀하는 정기적으로 수수료를 지불하도록 요청받습니다. 그들이 당신에게 말하지 않는 것은 그들이 당신을 대신하여 하는 모든 투자에 대해서도 커미션을 받는다는 것입니다.
뮤추얼 펀드 판매업자가 귀하에게 정직한지 여부는 확인해야 할 중요한 기준입니다.
결론
오늘날 투자할 수 있는 옵션이 너무 많아 신중한 투자 계획을 세우는 것이 상당히 어려워졌습니다. 왜냐하면 우리는 주식, 뮤추얼 펀드, 은행 FD, NCD, 회사채, 공공 선제 기금(PPF), 국민 저축 증서(NSC) 등과 같은 각 옵션에 대해 너무 많은 정보에 둘러싸여 있기 때문입니다.
그리고 여전히 모든 검색과 평가가 끝난 후에도 우리는 올바른 투자 결정을 내렸는지 계속 궁금해합니다.
왜?
“정보 과잉”으로 인한 이러한 혼란을 제거하려면 독립적이고 편견 없는 금융 조언을 제공하는 뮤추얼 펀드 판매업체를 확보하는 것이 필요합니다. (수수료의) 기득권이 없습니다. 신중한 투자 계획을 통해 당신을 돕고 지원하고 안내할 사람입니다.
이것이 최고의 뮤추얼 펀드 판매업자가 귀하를 위해 해줄 일입니다. 이것이 WealthBucket의 비전이자 목표입니다.
