1990년대부터 금융기관에서는 자산관리라는 용어를 사용하기 시작했습니다. 부유한 고객에게 상담을 제공하는 것과 관련이 있었습니다. 금융 전문가들은 부 관리 문제를 다루고 자금 투자와 부 축적을 위한 전략을 수립합니다. 오늘날 고객을 위한 맞춤형 자산 관리 전략을 수립하는 다양한 조직이 있습니다  스톤브릿지캐피탈.

더 넓은 의미에서 자산 관리는 다양한 문제를 하나의 실행 가능한 계획으로 병합하여 개별 목표를 달성합니다. 이러한 문제에는 다음이 포함됩니다.

투자와 관련된 위험 분석 및 측정
투자 포트폴리오 다각화
세금 영향을 기반으로 한 투자
이 계획은 인생 목표 달성으로 이어져야 합니다.

효과적인 자산 관리 전략을 위한 중요한 사항

효과적인 자산 관리 전략을 위한 몇 가지 중요한 사항은 다음과 같습니다.

당신의 삶을 통제하십시오: 다른 사람들이 당신을 대신하여 결정하도록 두지 마십시오. 다른 사람의 조언을 듣는 것도 좋지만 결정은 스스로 하세요. 귀하의 자산, 지출, 수입 및 저축을 주시하십시오. 이러한 중요한 사항은 귀하의 재정 상태를 파악하고 장기적인 재정 목표를 계획하는 데 도움이 될 것입니다. 모든 가족 구성원이 공통의 목표를 향해 노력한다면 가족을 참여시키는 것이 유익합니다. 이로 인해 자원이 결합되고 결국 훨씬 더 큰 자본이 성장하게 됩니다.

위험 계산: 항상 투자와 관련된 위험 수준을 확인하십시오. 이것이 주요 투자 기준입니다. 현명한 투자로 재정적 성공이 보장됩니다. 위험은 투자 수익과 비교하여 평가되어야 합니다. 높은 수익을 보장하려면 위험 분석이 중요합니다.

다각화: 이것은 또 다른 중요한 투자 기준입니다. 다각화는 채권, 뮤추얼 펀드, 주식, 정기 예금 및 부동산과 같은 다양한 투자 옵션에 대한 투자 위험을 분산시킵니다. 이는 포트폴리오 변동성을 줄이고 손실 가능성을 최소화합니다.

세금: 투자에 따른 세금 영향을 주의 깊게 조사해야 합니다. 세금이 면제되거나 더 적은 세금이 적용되는 상품에 투자하세요. 잠재적인 세금 인상에 대응하여 투자 계획을 변경하는 것이 현명합니다.

청사진 초안 작성: 위에서 논의한 사항을 분석하고 요구 사항에 맞게 매핑한 후 청사진 초안을 작