재무 고문은 투자를 위해 어떻게 저축하고, 돈을 키울 수 있는지 도와줍니다. 그들은 집을 사거나 돈에 대한 거시적 견해와 다양한 자산의 상호 작용을 제공하는 등 특정 재무 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다.
일부 재무 계획자는 조언 서비스를 제공하지만 투자 관리 서비스는 제공하지 않습니다. 일부 고문은 관리 서비스를 제공하지만 조언은 거의 없습니다. 일부 고문은 퇴직 계획에만 초점을 맞추고 10 년에서 20 년 동안 은퇴하지 않는 사람들을위한 자산 창출에 중점을 두었습니다.
우선, 어떤 유형의 재무 조언과 잠재적 고문이 제공하는 서비스를 이해해야합니다.
다음은 고문을 검색 할 때 재무 고문의 통지를위한 몇 가지 팁입니다.
공인 재무 플래너 (CFP) 인 금융 당국을 찾으십시오. 이들은 라이센스 및 통제를 받았으며 재무 계획의 완전히 다른 측면에서 필요한 범주를 취합니다.
플래너의 급여 구조를 고려하십시오. 평평한 시간당 요금 대신 커미션을 기준으로 돈을 벌 수있는 플래너는 특정 방향으로 당신을 조종 할 인센티브가있을 수 있습니다.
재무 플래너가 준수하는 윤리 강령을 읽으십시오. “신탁”이라는 단어와 플래너가 최선의 이익을 위해 나타나도록 요구하는 언어를 검색하십시오.
재정 고문
재무 계획자는 수수료 전용이며, 이는 구매자로부터 유일한 수익을내는 것을 시사합니다. 그들은 어떤 점에서도 커미션을 받아들이지 않으며 어떤면에서 고객의 최선의 이익을 위해 행동하겠다고 약속합니다. 여러 측면에서 NAPFA 표준은 CFP 문서에 필요한 와트를 충족하거나 능가합니다.
상황에 가장 적합한 플래너를 찾기위한 최고의 팁
시장을 비운다- 전쟁 뷔페는 시장 평균보다 성능이 우수합니다. 그와 같은 사람은 많지 않습니다. 컨설턴트와의 초기 회의를 받고 시장을 먹는 성과에 대한 예측을 듣는 경우 발을 딛고 걸어가십시오. 아무도 그러한 보증을 안전하게 구축하지 않을 것이며, 시도하는 사람은 필요하지 않은 위험을 감수하고 있습니다.
누군가에게 그들이 시장을 이길 것인지 아닌지 묻는 것은 당신이 그들과 함께하고 싶은지 여부에 대한 테스트를 살펴보십시오. 그들이 약속해야 할 것은 단순히 투자가 아니라 문제의 확산에 대한 좋은 권장 사항입니다. 그리고 당신의 포트폴리오 내에서, 그들은 당신이 요구하고자하는 비율에 대해 당신에게 묻고 있어야하지만, 시간이 오래 걸리고 경제 나 시장이 처진 후에 당신의 셔츠를 잃지 않도록 목표를 달성하는 데 도움이되는 그들의 능력에 대해 자랑합니다.
나는 당신 이이 기사를 즐겼기를 바랍니다. 이제 당신은 이것을 읽은 후 최고의 재정 고문을 선택할 수 있습니다.
